手动阀厂家
免费服务热线

Free service

hotline

010-00000000
手动阀厂家
热门搜索:
行业资讯
当前位置:首页 > 行业资讯

盘点信用卡套现透支的几种方式及背后的风险

发布时间:2021-01-07 12:41:40 阅读: 来源:手动阀厂家

许多办理了信用卡的用户都在咨询,如何用信用卡套现,具体有哪些方式,希财君对目前存在的一些利用信用卡套现透支的手段以及风险做了总结。

希财君提醒:从法律上讲信用卡套现是违法的,频繁套现银行不仅会冻结该信用卡,而且用户还有可能承担一定的刑事责任。

1、案例介绍

在某企业从事行政工作的郭女士是一位老股民,她表示,目前股市行情比较好,但手头上资金不多,为了炒股套现信用卡。“我朋友是开店的,在她那里刷信用卡,给一定的手续费就可以套现金了,只要我看好的票能跑过手续费、银行利息就能赚钱。”郭女士说。

像郭女士一样,王先生也有套现信用卡的经历。去年,由于买车急用钱,他找到一位开网店的同学,通过支付宝的方式套现了信用卡上的两万元。“同学的网店是卖手表、男士服饰的,价格比较贵,选几件支付购买了,假装买卖,我拿钱,他刷成交量。”

据了解,除了虚假消费套现外,信用卡套现还有两种方式,一种是商户利用收单机具进行套现。

主要有三种情形:

一是商户自买自卖,利用企业申请的pos机具套现。商户伪造虚假刷卡消费记录,通过透支信用卡款项,使资金转入商户账户后再用于生产经营。

二是利用关联企业的pos机具虚假交易进行套现,套现资金再转回用于企业的生产经营。

三是商户以融资为目的持有多张信用卡,统一进行刷卡套现。

2、信用卡套现的后果

一些非法套现公司利用该公司或与其合作的特约商户的收单机具,有组织地代客户进行刷卡套现,其套现行为具有规模大、隐蔽性强的特点。用卡机交叉套现方式,因套现的信用卡和pos机具往往归属于不同银行,给银行和相关部门的监管增加了难度。此外,非法套现公司通常还涉及民间借贷,这就直接威胁银行的资金安全。

中信I白金信用卡,史上最容易申请的白金卡,可以享受准白金卡的各种服务,办卡门槛远比普通白金卡低。招行全币种卡,出国旅游必备神器,免货币转换费,免年费。

上海妇科医院_早泄的常见病因都有哪些

上海中医院哪家好_上海明珠医院中医科李行能教授坐诊中

上海妇科医院_怎么样医治老年性阴道炎症

上海妇科医院_子宫肌瘤会自行长大吗

南京皮肤病研究所需要预约吗_颈部白癜风应该如何进行调理

天津市割包大概多少钱

相关阅读